Фото THE CANADIAN PRESS/Nathan Denette
Агентство финансовой разведки Канады наложило штраф в размере 7,4 миллиона долларов на Королевский банк Канады – RBC за несоблюдение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Центр анализа финансовых транзакций и отчетов Канады заявил во вторник, что нарушения включают в себя непредставление отчетов о транзакциях, которые можно подозревать как связь с преступлением по отмыванию денег.
Агентство, известное как Fintrac, пытается выявить деньги, связанные с незаконной деятельностью, ежегодно отсеивая в электронном виде миллионы фрагментов информации от банков, страховых компаний, предприятий денежных услуг и других. Затем он передает полиции и другим правоохранительным органам информацию о предполагаемых случаях.
Штраф в размере 7 475 000 долларов, объявленный во вторник против Королевского банка, является крупнейшим, когда-либо наложенным агентством.
В Fintrac заявили, что штраф был вынесен в начале прошлого месяца после того, как нарушения были обнаружены в ходе проверки соответствия в 2022 году. В нем говорится, что из 130 рассмотренных им дел Royal Bank не представил 16 отчетов о подозрительных операциях, хотя имелись разумные основания подозревать, что сделки были связаны с попыткой или фактическим преступлением, связанным с отмыванием денег или финансированием терроризма.
В их число входили случаи, когда банку были вручены производственные заказы от клиентов, но он не смог эскалировать или передать файлы с целью определения того, следует ли отправлять в Fintrac отчет о подозрительной операции.
В случаях, связанных с мошенничеством, отчеты о транзакциях не направлялись в Fintrac, несмотря на наличие признаков, подтверждающих разумные основания подозревать совершение преступления.
Агентство также обнаружило, что банк не предоставил информацию по установленной форме в отчетах о подозрительных операциях и не обновлял письменные процедуры.
Проверка пришла к выводу, что до мая 2021 года банк не подавал отдельные отчеты по разным филиалам. Анализ отчетов о подозрительных транзакциях, представленных за двухмесячный период, показал, что 29 из 34 отчетов включали транзакции для нескольких мест, которые не были указаны отдельно, что противоречит опубликованным рекомендациям Fintrac.
В заявлении во вторник представитель Royal Bank Джиллиан МакАрдл отметила, что банк решил не обжаловать штраф, но считает, что он «совершенно не соизмерим» с административным делом, в котором нет никакой связи с преступлениями, связанными с отмыванием денег или финансированием терроризма.
«Мы придерживаемся самых высоких стандартов в наших процессах сообщений о подозрительной деятельности и быстро принимаем меры по устранению пробелов», — сказала МакАрдл. – Не менее важно и то, что не обнаружено фактов, что кто-либо вынес суждение недобросовестно или сознательно способствовал нарушениям».
Директор Fintrac Сара Паке скказала, что агентство продолжит работать с предприятиями, чтобы помочь им понять и соблюдать свои обязательства относительно законов. «Мы также будем тверды в обеспечении того, чтобы предприятия продолжали вносить свой вклад, и мы будем предпринимать соответствующие действия, когда они будут необходимы».
В недавнем выступлении Паке ясно выразила обеспокоенность Fintrac по поводу отставания некоторых предприятий. Во вторник агентство отметило, что административные денежные штрафы призваны стимулировать изменения в поведении предприятий, а не наказывать их.
В 2022-2023 финансовом году Fintrac выдала предприятиям шесть уведомлений о несоблюдении требований на общую сумму 1 113 569 долларов США в виде штрафов. Fintrac наложила более 125 штрафов в различных секторах с тех пор, как 15 лет назад получила на это законодательные полномочия.
Фото THE CANADIAN PRESS/Nathan Denette
