Брокер из Британской Колумбии согласился выплатить административный штраф в размере 45 000 долларов после признания предоставления кредитору ложной или вводящей в заблуждение информации в ипотечном заявлении.
Постановление о согласии Шахриара Абеди с Управлением по финансовым услугам Британской Колумбии было опубликовано на веб-сайте регулятора на прошлой неделе, а BCFSA выпустило пресс-релиз по этому делу в среду.
Регулятор отметил в своем пресс-релизе, что максимальный штраф, предусмотренный провинциальным Законом о брокерах по ипотечным кредитам за неправомерные действия Абеди, составляет 50 000 долларов.
«BCFSA очень серьезно относится к целостности ипотечной отрасли и примет меры в отношении лиц, которые не действуют в общественных интересах», — сказал Джон Вандалл, старший вице-президент BCFSA по вопросам соблюдения и обеспечения соблюдения, в пресс-релизе.
«Административный штраф в размере 45 000 долларов является значительным и подчеркивает серьезность действий Абеди».
Согласно решению суда, Абеди подал два заявления на получение ипотечного кредита от имени сотрудника, который занимался ведением бухгалтерского учета и управлением внутренними счетами в его компании.
Первая заявка, поданная в мае 2020 года, была связана с недвижимостью в Северном Ванкувере. В ней была указана роль потенциального заемщика как «администратор офиса/бухгалтер», а его годовой доход составлял 49 920 долларов.
В феврале 2021 года Абеди подал вторую заявку тому же кредитору от имени того же заемщика, на этот раз на недвижимость, расположенную в Ванкувере.
Во второй заявке говорилось, что зарплата заемщика была увеличена до 99 000 долларов, поскольку он стала дипломированным профессиональным бухгалтером в декабре 2020 года.
Она также включала письмо от компании Абеди, в котором говорилось, что заявитель является сертифицированным бухгалтером, и измененную копию расчетного листка, в котором была изменена должность заявителя с «внутренний менеджер по работе с клиентами» на «бухгалтер».
«Информация, представленная кредитору, была ложной и/или вводящей в заблуждение, поскольку (заемщик) не получил своего сертификата CPA или любого другого сертификата, связанного с бухгалтерским учетом», — говорится в согласительном постановлении.
Абеди признал, что знал или должен был знать, что его сотрудник не является CPA, и что он «не проявил должной осмотрительности в отношении заявлений, которые он сделал кредитору». Такое поведение было равносильно ведению ипотечного бизнеса «способом, наносящим ущерб общественным интересам», согласно постановлению о согласии.
В дополнение к административному штрафу в размере 45 000 долларов Абеди также согласился выплатить BCFSA 2 500 долларов в качестве «частичных расходов на расследование».
Фото: Pexels
