Наконец-то пришла весна. Большинство людей ждут прихода весны, чтобы навести порядок – в доме, в гараже, кто-то садится на разгрузочную диету. Такой же принцип «уборки» можно применять и в ваших финансовых делах.
Вот некоторые идеи организации вашего портфеля, которые, я надеюсь, могут вам пригодиться:
Избавьтесь от лишнего хлама. Если вы внимательно посмотрите во всех комнатах вашего дома, то наверняка найдёте вещи, которые сломаны или совершенно вам не нужны. Проверьте свои инвестиции – может среди них есть такие, которые уже долгое время показывают плохой результат, или несколько акций из одной и той же отрасли, или те, которые вам уже не интересны и не соответствуют поставленным финансовым целям. В результате вы можете решить продать такие акции и купить что-то более перспективное.
Консолидируйте. На протяжении многих лет, вы, возможно, накопили множество одинаковых предметов домашнего обихода – веники, швабры, молотки – которые нашли своё место в различных уголках вашего дома. Гораздо эффективнее и дешевле собрать эти предметы в одном централизованном месте. Как инвестор, вы также можете обнаружить, что консолидация предлагает вам некоторые преимущества. Например, если много лет назад вы открыли счёт RRSP в одном банке, а спустя пару лет ещё один – в другом банке, то объединив все эти счета в одном месте, вы сможете уменьшить объём бумажных распечаток, сократить оплату за множественные счета и, самое главное, объединить свои инвестиционные доллары, тем самым, облегчая контроль за количеством и качеством ваших вкладов и возможность видеть и следовать единой, согласованной инвестиционной стратегии.
Подготовьтесь к плохой погоде. Как вы знаете, весна может принести сильные дожди, град, ветер и другие неприятные явления природы. Вы наверняка следите за состоянием крыши, водосточных труб, обрезаете длинные ветви деревьев, задевающие провода и так далее. Точно так же вам нужно защитить образ жизни тех, кто живёт в вашем доме – а именно, вашей семье. Проанализируйте свои финансовые обязательства – достаточно ли у вас страховки на случай непредвиденных потерь дохода, или смерти кормильца семьи. Если у вас страховой полис был куплен очень давно, проконсультируйтесь со страховым брокером, может его стоит изменить согласно вашему финансовому положению.
Получите профессиональную помощь.
Вы можете обнаружить, что вы не можете сделать всю вашу весеннюю уборку дома самостоятельно. Например, если ваши ковры сильно загрязнены, вам может понадобиться профессиональный уборщик. Или, если ветви дерева выросли слишком высоко, вам, возможно, потребуется профессионал по рубке деревьев. Точно так же, когда вы решили «почистить» ваш портфолио, вам потребуется помощь финансового профессионала – того, кто следит за рынком, знает ваш уровень риска, длительность вкладов и ваши краткосрочные и долгосрочные цели.
Весенняя уборка может оживить ваш дом и ваш общий внешний вид. И уборка вашего инвестиционного портфеля создаст радостное и оптимистическое настроение и главное – уверенность в вашем финансовом будущем.
За более подробной информацией звоните по телефону 416.844.1419
Светлана Мишина
