С недавнего времени, как сообщает газета Toronto Sun, один из крупнейших канадских банков – Имперский коммерческий банк Канады (Canadian Imperial Bank of Commerce – CIBC) ввел правило, по которому посетители, не являющиеся его клиентами, обязаны даже при простом размене купюр на более мелкие деньги предъявлять удостоверяющий их личность документ.
В редакцию пожаловался один из граждан, который хотел разменять банковский билет в 20 долларов в одном из отделений в Торонто. Он даже и не думал, что его заставят предъявить какие-либо документы для этого.
Проверяя жалобу читателя, журналист Sun явился в отделение CIBC на улице Front Street в центре Торонто. В ответ на просьбу разменять 10 долларов, он услышал, что кассир счастлив будет пойти ему навстречу, если клиент предоставит ему свое имя, адрес и дату рождения. Таковы, как он утверждал, правительственные требования.
Рядом – в отделении Royal Bank of Canada купюру разменяли, не задавая никаких вопросов.
В Имперском банке сообщили, что они вынуждены следовать правилам, направленным против отмывания денег. Эти правила, по словам работников CIBC, разработаны правительственным агентством FINTRAC, созданным для борьбы с финансовыми преступлениями, в частности – с нелегальными потоками денег.
“Любая транзакция, связанная с наличным, будь это купюра или монета, а также оплата по счетам наличными, требует предъявления идентификационных документов”, – сообщила представитель банка Каролин Ван Хассетт.
FINTRAC – Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada – сообщает, что банки должны знать, кто их клиенты для того, чтобы вести четкую документацию.
“Важно отметить, что финансово ответственные лица устанавливают свои собственные правила и процедуры по тому, как внедрять эти рекомендации в их каждодневной работе”, – заявил представитель агентства Рене Берсье.
В “Королевском” – Royal Bank of Canada пояснили, что от граждан, разменивающих сравнительно мелкие деньги, не требуется никаких документов – будь это канадская “десятка” или американская.
В офисе комиссара по охране личных прав граждан Канады, в свою очередь, сообщили, что никаких жалоб на действия банков к ним не поступало, поэтому и комментировать вышеизложенные события отказались.
